สินเชื่อด่วน มุ่งมั่นที่จะปฏิบัติตามกฎหมายและข้อบังคับเกี่ยวกับการต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายในทุกกิจกรรมทางธุรกิจ และปฏิบัติตามพันธกรณีด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างต่อเนื่องเพื่อป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน

ตามกฎหมาย ข้อบังคับ และข้อกำหนดด้านกฎระเบียบของสถานที่ที่บริษัทดำเนินงานและเขตอำนาจศาลที่เกี่ยวข้อง บริษัทได้จัดตั้งและดำเนินการระบบการจัดการต่อต้านการฟอกเงินตามความเสี่ยง ระบบนี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อระบุ ประเมิน และควบคุมการฟอกเงินที่อาจเกิดขึ้นและกิจกรรมที่ผิดกฎหมายที่เกี่ยวข้อง ป้องกันการใช้ผลิตภัณฑ์หรือบริการของบริษัทในทางที่ผิด

กรอบการจัดการต่อต้านการฟอกเงิน

กรอบการจัดการต่อต้านการฟอกเงินของบริษัทประกอบด้วยนโยบาย กระบวนการ และการควบคุมภายในที่เป็นหนึ่งเดียว และดำเนินการและตรวจสอบในระดับกลุ่มบริษัท กรอบนี้ชี้แจงหลักการพื้นฐาน ข้อกำหนดการปฏิบัติตามขั้นต่ำ และการแบ่งความรับผิดชอบภายในสำหรับงานต่อต้านการฟอกเงินเพื่อให้มั่นใจได้ว่ามาตรการที่เกี่ยวข้องได้รับการดำเนินการอย่างมีประสิทธิภาพ

มาตรการสำคัญ ได้แก่ แต่ไม่จำกัดเพียง:

การระบุตัวตนลูกค้าและการตรวจสอบอย่างต่อเนื่อง

ในขอบเขตที่กฎหมายอนุญาต บริษัทฯ จะระบุตัวตนและตรวจสอบลูกค้าอย่างสมเหตุสมผล และดำเนินการตรวจสอบอย่างต่อเนื่องตลอดความสัมพันธ์ทางธุรกิจ เพื่อปฏิบัติตามข้อกำหนด "รู้จักลูกค้าของคุณ"

การจำแนกความเสี่ยงและการจัดการที่เข้มงวดขึ้น

เราดำเนินการประเมินความเสี่ยงของลูกค้าโดยพิจารณาจากลักษณะเฉพาะ พฤติกรรมการทำธุรกรรม และปัจจัยอื่นๆ ที่เกี่ยวข้อง สำหรับลูกค้าที่ถูกระบุว่ามีความเสี่ยงสูง รวมถึงบุคคลสาธารณะทางการเมือง และผู้เกี่ยวข้อง เราจะดำเนินการตรวจสอบอย่างเข้มงวดมากขึ้นและมาตรการควบคุมความเสี่ยงเพิ่มเติม

การตรวจสอบธุรกรรมและการระบุความผิดปกติ

เราตรวจสอบธุรกรรมและกิจกรรมบัญชีของลูกค้าอย่างต่อเนื่องผ่านกลไกการตรวจสอบที่เหมาะสม เพื่อระบุพฤติกรรมที่ผิดปกติหรืออาจน่าสงสัย

การรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย

หากพบธุรกรรมที่น่าสงสัยซึ่งขัดต่อกฎหมายและข้อบังคับที่เกี่ยวข้อง เราจะรายงานไปยังหน่วยงานกำกับดูแลที่เกี่ยวข้องตามกฎหมาย

การฝึกอบรมพนักงานและการตรวจสอบภายใน

เราดำเนินการฝึกอบรมเกี่ยวกับการป้องกันการฟอกเงินเป็นประจำ เพื่อเพิ่มความตระหนักรู้ด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบของพนักงาน และดำเนินการตรวจสอบและประเมินผลภายในหรือโดยอิสระเกี่ยวกับประสิทธิภาพของระบบป้องกันการฟอกเงินของเรา

การบำรุงรักษาและการปรับปรุงนโยบาย

เราจะแก้ไขและปรับปรุงนโยบายป้องกันการฟอกเงินฉบับนี้เป็นระยะๆ ตามกฎหมายและข้อบังคับ ข้อกำหนดทางกฎหมาย หรือการเปลี่ยนแปลงทางธุรกิจ นโยบายที่ปรับปรุงแล้วจะมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่เผยแพร่และแทนที่ฉบับก่อนหน้า

เราจะปรับปรุงระบบการจัดการป้องกันการฟอกเงินและระบบควบคุมภายในอย่างต่อเนื่อง เพื่อให้มั่นใจว่าสอดคล้องกับข้อกำหนดที่เกี่ยวข้องและสนับสนุนสภาพแวดล้อมทางการเงินที่โปร่งใสและมีสุขภาพดี